For mange folk å kjøpe en bil er den nest største økonomisk beslutning etter å kjøpe et hus. Antallet forbrukere som velger å finansiere en bil er stadig økende, er dette på grunn av betydelig lav prime rate. Hvis du velger å være en forbruker som finansierer deres neste bil kjøp, du er i ferd med å finne noen interessante opplysninger til follow.To sikre å være i den beste økonomiske situasjon, må du kontakte långivere på egen hånd, spesielt bank som har det primære brukskonto. Selv om forretningene er å ta kontakt med finansiering banker på vegne av deg, bør du gjøre lekser før du besøker forhandler. Finn ut hva slags avtaler bank er villig til å tilby deg. En meget sterk våpen som den gjennomsnittlige forbrukeren ikke er klar over, er at innen 14 dager kan du søke om så mange "billån" som du vil, og så langt som kreditt score er opptatt av, vil alt telle som one.Compare den finansiering tilbyr deg skaffes på egen hånd, til de forretningene tilbyr deg, og ta den som suite deg bedre. Du bør sammenligne årlig prosentsats (APR), Årlig prosentvis avkastning (APY), og lengden på lånet. Får ikke gå glipp ledet av betalingen, konsentrere seg om beløpet som betales etter finansiering. Noen ganger, forhandlere kjøre lave finansiering tilbud for enkelte biler, er dette for å hjelpe dem omorganisere sin beholdning. Disse hastigheten er noen ganger mindre enn prime rate på den tiden, noe som betyr at utlåner er utlån deg penger for mindre enn de får for. I dette tilfellet, gjør at du får en pris for bilen som rettferdiggjør for den lave interessen rate.If var at du betaler den bilen over fire år, Hvilken av de to tilbudene vil du ønsker å være i? (0% finansiering, bil pris $ 12 000) eller (5% finansiering, bil pris $ 10000)? For å forenkle problemet, de fem prosent alternativet du vil ende opp med å betale $ 11 055, hvor 0 prosent finansiering du ende opp med å betale $ 12 000 for bilen
By: Khalid R. Mustaffa
.from:https://www.bilindustrien.com/bil/cars/13913.html